理财师这个职业在前几年对于大多数人还很陌生，可是近几年却伴随着人们财富的增长开始渐渐进入人们的视线。越来越多的人开始感觉到需要专业人士的意见来指导资产的配置，实现财务自由。事实上在国外，个人理财师几乎和家庭医生、私人律师一样必不可少。而在中国拥有一名私人的理财师随时报告财务状况，制定投资计划，已经成为许多中产阶级人士的时尚。
    目前在中国，大多数的理财师还是依附于银行存在，并没有独立理财机构提供理财服务。种类繁多，参差不齐的各类理财师资格认证也充斥于市场，这对投资者的资金安全造成了很大的隐患。只有通过培训，具有多年从业经验和相当职业水准并严格遵守职业道德的金融从业人员才有资格成为一名合格的金融理财师。现在世界上认可的理财师资格证包括：金融理财规划师（CFP），特许理财顾问（ChFC），美国本土三大理财规划师证书之一的特许财富管理师（CWM）等等。其中金融理财规划师（CFP）证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，在美国、加拿大，拥有CFP资格的均是来自金融行业的精英人士，年薪平均达到11万美元。因此，可以说CFP是一张通行世界的黄金证书。目前，CFP已经登陆中国市场，由中国金融理财标准委员会主办的第一次国内CFP资格考试将在今年上半年举行。

　　除大量国际认证以外，国内也有自己的理财师资格认证，如由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心颁发的国家理财规划师证书等，但总体来说在国际上的认可度不高。

　　理财师认证制度在中国的成熟仍然需要一个过程，而现状却是中国市场对理财人才的需求不断加大，因此投资者在相信理财师的同时也要加强自己的金融知识和素养，为自己的财务独立和金融安全加上一道“防火墙”。